Thiếu trách nhiệm, một cán bộ ngân hàng bị khởi tố

..Posted by Xemtin24h at 18:04 ..

Thiếu trách nhiệm, một cán bộ ngân hàng bị khởi tố

Bị can Nguyễn Trọng Luân.

Khi kiểm tra hồ sơ vay tiền của Công ty Cát Phương Nam với NHNN Tân Bình dù biết rõ đây là một công ty không có năng lực tài chính, nhưng, Nguyễn Trọng Luân - cán bộ của Văn phòng đại diện khu vực miền Nam của NHNN Việt Nam đã không báo cáo, dẫn đến hậu quả là NHNN Tân Bình đã bị chiếm đoạt số tiền vay 100 tỷ đồng.

Ngày 17/12, Phòng CSĐT tội phạm về TTQLKT&CV - Công an TP Hồ Chí Minh đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam, lệnh khám xét đối với Nguyễn Trọng Luân - thành viên đoàn kiểm tra, chuyên viên Phòng Kiểm tra nội bộ thuộc Văn phòng đại diện khu vực miền Nam của NHNN Việt Nam về hành vi "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng", hành vi sai phạm của bị can Luân là một trong những nguyên nhân dẫn đến việc Ngân hàng Nông nghiệp Tân Bình (NHNN Tân Bình) bị chiếm đoạt số tiền lên đến 100 tỷ đồng.

Quá trình điều tra cho thấy, từ tháng 11/2005 đến tháng 12/2007, Đỗ Giao Toàn - Phó phòng Tín dụng, Đặng Thị Duyên Nghĩa - Trưởng phòng Tín dụng, Phạm Việt Văn - Phó Giám đốc và Nguyễn Tám - Giám đốc NHNN Tân Bình ký hồ sơ cho Công ty TNHH Cát Phương Nam (Công ty Cát Phương Nam) vay tiền theo 3 hợp đồng tín dụng và 1 phụ lục hợp đồng tín dụng với tổng số tiền vay 100 tỷ đồng. NHNN Tân Bình cho Công ty Cát Phương Nam vay với hình thức không đảm bảo tài sản, trong khi đơn vị này không đủ điều kiện để được vay vốn.

Sau khi Công ty Cát Phương Nam được NHNN Tân Bình giải quyết cho vay số tiền 30 tỷ đồng theo Hợp đồng tín dụng số T2005522/HĐTD. Ngày 12/4/2006, NHNN Việt Nam (Văn phòng đại diện khu vực miền Nam) có quyết định thành lập Đoàn kiểm tra tại NHNN Tân Bình và có kiểm tra hồ sơ tín dụng của Công ty Cát Phương Nam theo Hợp đồng tín dụng số T2005522/HĐTD (thời điểm này công ty mới vay 30 tỷ đồng).

Sau khi kiểm tra, Đoàn kiểm tra chỉ kết luận: Hồ sơ vay của Công ty Cát Phương Nam thiếu biên bản họp hội đồng thành viên vay vốn; tiếp đến ngày 1/9/2008, NHNN Việt Nam (Văn phòng đại diện khu vực miền Nam) cũng có quyết định thành lập Đoàn kiểm tra công tác tín dụng tại NHNN Tân Bình theo nội dung đơn tố cáo (có nội dung tố cáo Công ty TNHH Cát Phương Nam vay tiền không đảm bảo tài sản 103 tỷ đồng).

Sau khi kiểm tra, Đoàn kiểm tra cũng chỉ kết luận việc NHNN Tân Bình cho Công ty TNHH Cát Phương Nam vay tiền theo 3 hợp đồng tín dụng với hình thức cho vay không đảm bảo tài sản, số tiền vay là 100 tỷ đồng, không phải 103 tỷ đồng như đơn tố cáo.

Tiến hành xác minh, cơ quan điều tra xác định, người trực tiếp được phân công nhiệm vụ kiểm tra hồ sơ vay tiền của Công ty Cát Phương Nam cả hai đợt kiểm tra nêu trên là ông Nguyễn Trọng Luân - thành viên đoàn kiểm tra, chuyên viên Phòng Kiểm tra nội bộ thuộc Văn phòng đại diện khu vực miền Nam của NHNN Việt Nam.

Ông Luân trực tiếp đọc, nghiên cứu kiểm tra hồ sơ vay của Công ty Cát Phương Nam theo 3 hợp đồng tín dụng nêu trên. Hồ sơ cho vay tiền đối với Công ty Cát Phương Nam đã thể hiện rõ công ty này mới được thành lập, không có năng lực tài chính, không có dự án đầu tư, không có phương án kinh doanh khả thi, không được ngân hàng phân loại khách hàng loại A, không đủ điều kiện để được cho vay tiền không đảm bảo tài sản…

Nhưng NHNN Tân Bình đã giải quyết cho Công ty Cát Phương Nam vay là không đúng quy định. Thế nhưng, khi kiểm tra hồ sơ vay, Luân đã không báo cáo, kiến nghị những nội dung sai phạm nêu trên của NHNN Tân Bình để kịp thời ngăn chặn, thu hồi vốn vay cho Nhà Nước, cho nên dẫn đến hậu quả đặc biệt nghiêm trọng là NHNN Tân Bình đã bị chiếm đoạt số tiền vay 100 tỷ đồng

Nguồn: CAND Online